Aquisição Consolidada de Direitos Creditórios

Visão Geral

O relatório consolidated_credit_rights_acquisition_assets lista os direitos creditórios adquiridos pelo fundo na data de referência, com os valores de compra, o spread e as características da operação. Em um único arquivo, ele reúne três naturezas de ativo:

• operações de crédito (ex: CCB) — uma linha por parcela adquirida;
• direitos creditórios descontados (ex: duplicatas) — uma linha por ativo, já que não têm parcelas;
• títulos (commercial_paper, cri, cra, debenture) — uma linha por parcela do cronograma do título, ou uma única linha quando o título não tem cronograma de parcelas.

Este relatório substitui os antigos credit_rights_acquisition_assets, credit_rights_acquisition_installments e discounted_credit_rights_acquisition_assets, que deixaram de ser entregues.

Também em PDF

Este relatório está descrito em linguagem de negócio no Manual de Relatórios QI Tech — revisão 3, outubro de 2026. O manual cobre quatro relatórios: este, a Composição de Ativos da Cessão, a Composição de Carteira de Ativos e a Conciliação Consolidada de Direitos Creditórios.

O que você precisa informar

Variável	Obrigatória	Descrição
fund_class_key	sim	Identificador da classe de fundo sobre a qual o relatório é gerado.
reference_date	sim	Data de referência, no formato AAAA-MM-DD.

Estrutura do Arquivo

Atributo	Valor
Formato	CSV
Encoding	UTF-8
Delimitador	, (vírgula)
Cabeçalho	Sim (primeira linha)
Nomenclatura	{nome_resumido_fundo}_consolidated_credit_rights_acquisition_assets_{YYYY-MM-DD}.csv

O que o relatório traz

• Os ativos comprados na data de referência (purchase_date igual à data informada).
• Ativos inativos são excluídos.
• Campos sem valor vêm vazios no arquivo.

Entrega de abertura

Quando o relatório é entregue no momento de abertura, a data de referência da entrega é o dia útil imediatamente anterior ao dia do fechamento. Essa mesma data vale para o conteúdo do arquivo (todas as naturezas de ativo), para o nome do arquivo e para o reference_date do Webhook de Entrega.

Colunas

Coluna	Tipo	Formato / Exemplo	Descrição
reference_date	data	2026-07-29	Data de compra do ativo.
fund_class_name	string	"FUNDO EXEMPLO FIDC RESPONSABILIDADE LIMITADA"	Nome da classe de fundo.
fund_class_document_number	string	"11.222.333/0001-81"	CNPJ da classe de fundo.
originator_name	string	"ORIGINADOR EXEMPLO S.A."	Nome da empresa originadora do ativo.
originator_document_number	string	"22.222.222/0001-91"	CNPJ do originador.
assignor_name	string	"CEDENTE EXEMPLO S.A."	Nome do cedente.
assignor_document_number	string	"33.333.333/0001-91"	CNPJ do cedente.
borrower_name	string	"MARIA APARECIDA DE SOUZA"	Nome do devedor (tomador do crédito) ou do sacado.
borrower_document_number	string	"969.698.790-03"	CPF ou CNPJ do devedor/sacado.
asset_type	string (enum)	"ccb", "duplicata_mercantil", "duplicata_servicos"	Tipo do ativo. Determina qual natureza originou a linha. Para títulos: commercial_paper, cri, cra ou debenture.
has_assignor_coobligation	booleano	False	Indica se há coobrigação do cedente. Para títulos, sempre False.
asset_key	string	"1a2b3c40-0001-4aaa-9111-000000000101"	Chave interna do ativo gerada pela QI Tech (UUID).
contract_number	string	"0900112233/EXA"	Número do contrato (operação de crédito) ou do pedido (direito creditório descontado). Para direito creditório descontado sem número de pedido, cai no número do contrato.
external_id	string	"10a20b30-0001-4bbb-9222-000000000201"	Identificador externo da linha. Para operação de crédito, é o identificador externo da parcela quando ela tem um; caso contrário, o do ativo. Para as demais naturezas, é o identificador externo do ativo.
asset_external_id	string	"10a20b30-0001-4bbb-9222-000000000201"	Identificador externo do ativo. Igual em todas as linhas de um mesmo ativo.
installment_number	número	1	Número da parcela. Para direito creditório descontado, sempre 1.
issue_date	data	2026-07-28	Data de emissão do contrato. Para direito creditório descontado, vem -.
purchase_date	data	2026-07-29	Data de compra do ativo pelo fundo.
installment_maturity_date	data	2026-08-28	Data de vencimento da parcela. Para direito creditório descontado, é o vencimento do próprio ativo.
total_purchase_value	número	4712.35	Valor total pago pelo ativo, incluindo encargos (em reais). Repete-se em todas as parcelas do mesmo ativo.
asset_purchase_value	número	4690.8	Valor do ativo sem encargos e sem spread (em reais).
installment_purchase_value	número	1598.7421	Valor de compra da parcela (em reais). Para direito creditório descontado e para títulos, é igual ao total_purchase_value.
principal_value	número	1480.12	Valor de principal da parcela (em reais). Para direito creditório descontado, vem vazio.
face_value	número	1678.9	Valor de face da parcela ou do ativo (em reais).
index	string (enum)	"pre_fixed"	Indexador / tipo de taxa de juros. Para direito creditório descontado, sempre pre_fixed. Para títulos, pre_fixed ou post_fixed.
index_calendar_base	string (enum)	"calendar_365", "calendar_360", "workdays"	Base de calendário usada na apropriação de juros. Para direito creditório descontado, sempre workdays.
monthly_rate	string	"0.0231"	Taxa mensal pré-fixada do contrato. Para direito creditório descontado, traz a taxa de compra do recebível (TIR), e não uma taxa mensal — no exemplo, 0.19842300000000.
calendar_base	string (enum)	"calendar_365"	Base de calendário do pré-fixado. Para direito creditório descontado, sempre workdays.
iof_value	string	"52.40"	Valor de IOF do contrato. Para direito creditório descontado, vem -; para títulos, 0.
maturity_date	data	2026-10-28	Data de vencimento final do ativo.
total_purchase_spread	número	21.55	Spread de aquisição (total_purchase_value − asset_purchase_value), em reais. Nunca negativo: quando a diferença é menor que zero, o campo vem 0.

Como cruzar as linhas de um mesmo ativo

As parcelas de uma operação de crédito repetem asset_key, asset_external_id e contract_number, e variam em installment_number, installment_maturity_date, installment_purchase_value, principal_value e face_value — e também em external_id, quando as parcelas têm identificador externo próprio. Use asset_key ou asset_external_id para agrupar. Os valores de nível de ativo (total_purchase_value, asset_purchase_value, total_purchase_spread) se repetem em todas as parcelas — não devem ser somados por linha.