Aquisição Consolidada de Direitos Creditórios
Visão Geral
O relatório consolidated_credit_rights_acquisition_assets lista os direitos creditórios adquiridos pelo fundo na data de referência, com os valores de compra, o spread e as características da operação. Em um único arquivo, ele reúne as duas naturezas de ativo:
- operações de crédito (ex: CCB) — uma linha por parcela adquirida;
- direitos creditórios descontados (ex: duplicatas) — uma linha por ativo, já que não têm parcelas.
Este relatório substitui os antigos credit_rights_acquisition_assets, credit_rights_acquisition_installments e discounted_credit_rights_acquisition_assets, que deixaram de ser entregues.
Este relatório está descrito em linguagem de negócio no Manual de Relatórios QI Tech — revisão 2, julho de 2026. O manual cobre quatro relatórios: este, a Composição de Ativos da Cessão, a Composição de Carteira de Ativos e a Conciliação Consolidada de Direitos Creditórios.
O que você precisa informar
| Variável | Obrigatória | Descrição |
|---|---|---|
fund_class_key | sim | Identificador da classe de fundo sobre a qual o relatório é gerado. |
reference_date | sim | Data de referência, no formato AAAA-MM-DD. |
Estrutura do Arquivo
| Atributo | Valor |
|---|---|
| Formato | CSV |
| Encoding | UTF-8 |
| Delimitador | , (vírgula) |
| Cabeçalho | Sim (primeira linha) |
| Nomenclatura | {nome_resumido_fundo}_consolidated_credit_rights_acquisition_assets_{YYYY-MM-DD}.csv |
O que o relatório traz
- Os ativos comprados na data de referência (
purchase_dateigual à data informada). - Ativos inativos são excluídos.
- Campos sem valor vêm vazios no arquivo.
Para os fundos que operam com relatório de cota de abertura, o ramo de direitos creditórios descontados usa o dia útil imediatamente anterior à data de referência, enquanto o ramo de operações de crédito usa a própria data. As duas naturezas convivem no mesmo arquivo com datas de referência diferentes.
Colunas
| Coluna | Tipo | Formato / Exemplo | Descrição |
|---|---|---|---|
reference_date | data | 2026-07-29 | Data de compra do ativo. |
fund_class_name | string | "FUNDO EXEMPLO FIDC RESPONSABILIDADE LIMITADA" | Nome da classe de fundo. |
fund_class_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ da classe de fundo. |
originator_name | string | "ORIGINADOR EXEMPLO S.A." | Nome da empresa originadora do ativo. |
originator_document_number | string | "11.222.333/0001-44" | CNPJ do originador. |
assignor_name | string | "CEDENTE EXEMPLO S.A." | Nome do cedente. |
assignor_document_number | string | "22.333.444/0001-55" | CNPJ do cedente. |
borrower_name | string | "MARIA APARECIDA DE SOUZA" | Nome do devedor (tomador do crédito) ou do sacado. |
borrower_document_number | string | "123.456.789-00" | CPF ou CNPJ do devedor/sacado. |
asset_type | string (enum) | "ccb", "duplicata_mercantil", "duplicata_servicos" | Tipo do ativo. Determina qual dos dois ramos originou a linha. |
has_assignor_coobligation | booleano | False | Indica se há coobrigação do cedente. |
asset_key | string | "1a2b3c40-0001-4aaa-9111-000000000101" | Chave interna do ativo gerada pela QI Tech (UUID). |
contract_number | string | "0900112233/EXA" | Número do contrato (operação de crédito) ou do pedido (direito creditório descontado). Para direito creditório descontado sem número de pedido, cai no número do contrato. |
external_id | string | "10a20b30-0001-4bbb-9222-000000000201" | Identificador externo do ativo. |
installment_number | número | 1 | Número da parcela. Para direito creditório descontado, sempre 1. |
issue_date | data | 2026-07-28 | Data de emissão do contrato. Para direito creditório descontado, vem -. |
purchase_date | data | 2026-07-29 | Data de compra do ativo pelo fundo. |
installment_maturity_date | data | 2026-08-28 | Data de vencimento da parcela. Para direito creditório descontado, é o vencimento do próprio ativo. |
total_purchase_value | número | 4712.35 | Valor total pago pelo ativo, incluindo encargos (em reais). Repete-se em todas as parcelas do mesmo ativo. |
asset_purchase_value | número | 4690.8 | Valor do ativo sem encargos e sem spread (em reais). |
installment_purchase_value | número | 1598.7421 | Valor de compra da parcela (em reais). Para direito creditório descontado, é igual ao total_purchase_value. |
principal_value | número | 1480.12 | Valor de principal da parcela (em reais). Para direito creditório descontado, vem vazio. |
face_value | número | 1678.9 | Valor de face da parcela ou do ativo (em reais). |
index | string (enum) | "pre_fixed" | Indexador / tipo de taxa de juros. Para direito creditório descontado, sempre pre_fixed. |
index_calendar_base | string (enum) | "calendar_365", "calendar_360", "workdays" | Base de calendário usada na apropriação de juros. Para direito creditório descontado, sempre workdays. |
monthly_rate | string | "0.0231" | Taxa mensal pré-fixada do contrato. Para direito creditório descontado, traz a taxa de compra do recebível (TIR), e não uma taxa mensal — no exemplo, 0.19842300000000. |
calendar_base | string (enum) | "calendar_365" | Base de calendário do pré-fixado. Para direito creditório descontado, sempre workdays. |
iof_value | string | "52.40" | Valor de IOF do contrato. Para direito creditório descontado, vem -. |
maturity_date | data | 2026-10-28 | Data de vencimento final do ativo. |
total_purchase_spread | número | 21.55 | Spread de aquisição (total_purchase_value − asset_purchase_value), em reais. Nunca negativo: quando a diferença é menor que zero, o campo vem 0. |
As parcelas de uma operação de crédito repetem asset_key, external_id e contract_number, e variam apenas em installment_number, installment_maturity_date, installment_purchase_value, principal_value e face_value. Os valores de nível de ativo (total_purchase_value, asset_purchase_value, total_purchase_spread) se repetem em todas as parcelas — não devem ser somados por linha.