Conciliação de Direitos Creditórios
Este relatório documenta os eventos de pagamento de operações de crédito (direitos creditórios) registrados em uma determinada data contábil. Ele é composto por dois arquivos complementares:
- Ativos (
credit_rights_conciliation_assets) — visão consolidada por evento de pagamento, com valores financeiros recebidos e resultado contábil por operação. - Parcelas (
credit_rights_conciliation_installments) — detalhamento dos pagamentos por parcela individual, com identificação da parcela quitada em cada evento.
Ambos os arquivos compartilham a mesma data de referência. Para reconstituir a relação entre os dois arquivos, utilize o campo external_id como chave de junção.
Ativos (credit_rights_conciliation_assets)
Visão Geral
O arquivo credit_rights_conciliation_assets lista todos os eventos de pagamento de operações de crédito ocorridos na data de referência. Cada linha representa um evento de pagamento, contendo os valores recebidos (principal, juros, multas e mora), a variação do valor do ativo e o resultado contábil apurado.
Estrutura do Arquivo
| Atributo | Valor |
|---|---|
| Formato | CSV |
| Encoding | UTF-8 |
| Delimitador | , (vírgula) |
| Cabeçalho | Sim (primeira linha) |
| Nomenclatura | {nome_resumido_fundo}_credit_rights_conciliation_assets_{YYYY-MM-DD}.csv |
Colunas
| Coluna | Tipo | Formato / Exemplo | Descrição |
|---|---|---|---|
reference_date | data | 2024-01-15 | Data de referência do relatório. |
fund_class_name | string | "Fundo Exemplo FIC" | Nome da classe de fundo. |
fund_class_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ da classe de fundo. |
originator_name | string | "Originador S.A." | Nome da empresa originadora da operação. |
originator_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ do originador. |
assignor_name | string | "Cedente S.A." | Nome do cedente da operação. |
assignor_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ do cedente. |
borrower_name | string | "Tomador Ltda." | Nome do devedor (tomador do crédito). |
borrower_document_number | string | "123.456.789-00" | CPF ou CNPJ do devedor. |
asset_type | string (enum) | "ccb" | Tipo do ativo. Exemplos: ccb. |
asset_key | string | "a1b2c3d4-e5f6-7890-abcd-ef1234567890" | Chave interna do ativo gerada pela QI Tech (UUID). |
external_id | string | "931e9437-d025-41ab-bb53-6b94e10fd361" | Identificador externo do ativo. |
contract_number | string | "CCB-2024-001" | Número do contrato da operação de crédito. |
maturity_date | data | 2025-06-30 | Data de vencimento final da operação. |
payment_date | data | 2024-01-15 | Data contábil em que o pagamento foi registrado. |
payment_amount | número | 1050.00 | Valor total recebido no evento de pagamento (em reais). |
principal_paid_amount | número | 980.00 | Parcela do principal recebida no pagamento (em reais). |
interest_paid_amount | número | 70.00 | Parcela de juros recebida no pagamento (em reais). |
delay_fine_value | número | 0.00 | Valor de multa por atraso recebido no pagamento (em reais). |
delay_interest_value | número | 0.00 | Valor de mora por atraso recebido no pagamento (em reais). |
post_maturity_interest_value | número | 0.00 | Valor de juros pós-vencimento recebido no pagamento (em reais). |
asset_reduction_value | número | 1000.00 | Variação (redução) do valor contábil do ativo decorrente do pagamento (em reais). |
result_value | número | 50.00 | Resultado contábil apurado no evento de pagamento (em reais). |
installment_number | string | "2" | Número da parcela liquidada neste evento. |
payment_type | string (enum) | "installment_settlement" | Classificação do tipo de evento de pagamento. |
written_off_accounting_result_value | número | 0.00 | Valor do resultado contábil baixado (write-off) associado ao evento (em reais). |
payment_key | string | "b2c3d4e5-f6a7-8901-bcde-f12345678901" | Chave interna do evento de pagamento gerada pela QI Tech (UUID). |
Parcelas (credit_rights_conciliation_installments)
Visão Geral
O arquivo credit_rights_conciliation_installments detalha os pagamentos por parcela das operações de crédito na data de referência. Cada linha associa um evento de pagamento a uma parcela específica da operação, permitindo reconciliar o valor recebido com o fluxo esperado de parcelas.
Estrutura do Arquivo
| Atributo | Valor |
|---|---|
| Formato | CSV |
| Encoding | UTF-8 |
| Delimitador | , (vírgula) |
| Cabeçalho | Sim (primeira linha) |
| Nomenclatura | {nome_resumido_fundo}_credit_rights_conciliation_installments_{YYYY-MM-DD}.csv |
Colunas
| Coluna | Tipo | Formato / Exemplo | Descrição |
|---|---|---|---|
reference_date | data | 2024-01-15 | Data de referência do relatório. |
fund_class_name | string | "Fundo Exemplo FIC" | Nome da classe de fundo. |
fund_class_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ da classe de fundo. |
originator_name | string | "Originador S.A." | Nome da empresa originadora da operação. |
originator_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ do originador. |
assignor_name | string | "Cedente S.A." | Nome do cedente da operação. |
assignor_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ do cedente. |
borrower_name | string | "Tomador Ltda." | Nome do devedor (tomador do crédito). |
borrower_document_number | string | "123.456.789-00" | CPF ou CNPJ do devedor. |
asset_type | string (enum) | "ccb" | Tipo do ativo. Exemplos: ccb. |
asset_key | string | "a1b2c3d4-e5f6-7890-abcd-ef1234567890" | Chave interna do ativo gerada pela QI Tech (UUID). |
external_id | string | "931e9437-d025-41ab-bb53-6b94e10fd361" | Identificador externo do ativo. |
contract_number | string | "CCB-2024-001" | Número do contrato da operação de crédito. |
maturity_date | data | 2025-06-30 | Data de vencimento final da operação. |
principal_value | número | 9800.00 | Valor total do principal da operação (em reais). |
payment_date | data | 2024-01-15 | Data contábil em que o pagamento foi registrado. |
payment_amount | número | 1050.00 | Valor total recebido no evento de pagamento (em reais). |
installment_number | string | "2" | Número da parcela liquidada neste evento. |
installment_maturity_date | data | 2024-01-15 | Data de vencimento da parcela liquidada. |
installment_business_maturity_date | data | 2024-01-15 | Data de vencimento da parcela em dias úteis. |
face_value | número | 1050.00 | Valor de face da parcela liquidada (em reais). |
payment_type | string (enum) | "installment_settlement" | Classificação do tipo de evento de pagamento. |