Aquisição de Direitos Creditórios
Este relatório documenta as operações de crédito (direitos creditórios) adquiridas pelo fundo em uma determinada data. Ele é composto por dois arquivos complementares:
- Ativos (
credit_rights_acquisition_assets) — visão consolidada por operação de crédito, com valores totais de aquisição e características gerais do ativo. - Parcelas (
credit_rights_acquisition_installments) — detalhamento de cada parcela individual das operações adquiridas na data, com valores e datas de vencimento por parcela.
Ambos os arquivos compartilham a mesma data de referência. Para reconstituir a relação entre os dois arquivos, utilize o campo external_id como chave de junção.
Ativos (credit_rights_acquisition_assets)
Visão Geral
O arquivo credit_rights_acquisition_assets lista todas as operações de crédito adquiridas pelo fundo na data de referência informada. Cada linha representa uma operação (ativo), com informações sobre as partes envolvidas, valores de aquisição, provisão de inadimplência e características contratuais.
Estrutura do Arquivo
| Atributo | Valor |
|---|---|
| Formato | CSV |
| Encoding | UTF-8 |
| Delimitador | , (vírgula) |
| Cabeçalho | Sim (primeira linha) |
| Nomenclatura | {nome_resumido_fundo}_credit_rights_acquisition_assets_{YYYY-MM-DD}.csv |
Colunas
| Coluna | Tipo | Formato / Exemplo | Descrição |
|---|---|---|---|
reference_date | data | 2024-01-15 | Data de referência do relatório. |
fund_class_name | string | "Fundo Exemplo FIC" | Nome da classe de fundo. |
fund_class_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ da classe de fundo. |
originator_name | string | "Originador S.A." | Nome da empresa originadora da operação. |
originator_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ do originador. |
assignor_name | string | "Cedente S.A." | Nome do cedente da operação. |
assignor_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ do cedente. |
borrower_name | string | "Tomador Ltda." | Nome do devedor (tomador do crédito). |
borrower_document_number | string | "123.456.789-00" | CPF ou CNPJ do devedor. |
asset_type | string (enum) | "ccb" | Tipo do ativo. Exemplos: ccb. |
has_assignor_coobligation | booleano | true | Indica se o cedente possui coobrigação sobre a operação. |
asset_key | string | "a1b2c3d4-e5f6-7890-abcd-ef1234567890" | Chave interna do ativo gerada pela QI Tech (UUID). |
contract_number | string | "CCB-2024-001" | Número do contrato da operação de crédito. |
external_id | string | "931e9437-d025-41ab-bb53-6b94e10fd361" | Identificador externo do ativo. |
index | string | "pre_fixed" | Tipo de indexador da taxa de juros da operação. |
index_calendar_base | string | "252" | Base de calendário utilizada para cálculo do indexador (em dias úteis). |
spread | número | 0.01500000 | Taxa mensal pré-fixada da operação. |
spread_calendar_base | string | "30" | Base de calendário para cálculo do spread (em dias corridos). |
issue_date | data | 2024-01-10 | Data de emissão do contrato. |
purchase_date | data | 2024-01-15 | Data de aquisição da operação pelo fundo. |
maturity_date | data | 2025-06-30 | Data de vencimento final da operação. |
total_purchase_value | número | 10000.00 | Valor total pago pelo fundo na aquisição (principal + prêmio). |
original_principal_value | número | 9800.00 | Valor do principal da operação de crédito no momento da emissão. |
original_premium | número | 200.00 | Prêmio pago na aquisição, calculado como total_purchase_value - asset_purchase_value. |
original_discount | número | 0 | Desconto aplicado na aquisição. |
present_value | número | 10050.12 | Valor atual da operação na data de aquisição. |
bad_debt_provision_value | número | 0.00 | Valor da provisão para devedores duvidosos (PDD) sobre a operação (em reais). |
bad_debt_provision_range | string (enum) | "AA" | Faixa de risco da PDD. Valores possíveis: AA, A, B, C, D, E, F, G, H. |
iof_value | número | 12.50 | Valor do IOF incidente sobre a operação (em reais). |
Parcelas (credit_rights_acquisition_installments)
Visão Geral
O arquivo credit_rights_acquisition_installments detalha cada parcela das operações de crédito adquiridas na data de referência. Cada linha representa uma parcela individual de uma operação, permitindo analisar o fluxo de pagamentos futuro por data de vencimento e valor.
Estrutura do Arquivo
| Atributo | Valor |
|---|---|
| Formato | CSV |
| Encoding | UTF-8 |
| Delimitador | , (vírgula) |
| Cabeçalho | Sim (primeira linha) |
| Nomenclatura | {nome_resumido_fundo}_credit_rights_acquisition_installments_{YYYY-MM-DD}.csv |
Colunas
| Coluna | Tipo | Formato / Exemplo | Descrição |
|---|---|---|---|
reference_date | data | 2024-01-15 | Data de referência do relatório. |
fund_class_name | string | "Fundo Exemplo FIC" | Nome da classe de fundo. |
fund_class_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ da classe de fundo. |
originator_name | string | "Originador S.A." | Nome da empresa originadora da operação. |
originator_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ do originador. |
assignor_name | string | "Cedente S.A." | Nome do cedente da operação. |
assignor_document_number | string | "12.345.678/0001-99" | CNPJ do cedente. |
borrower_name | string | "Tomador Ltda." | Nome do devedor (tomador do crédito). |
borrower_document_number | string | "123.456.789-00" | CPF ou CNPJ do devedor. |
asset_type | string (enum) | "ccb" | Tipo do ativo. Exemplos: ccb. |
asset_key | string | "a1b2c3d4-e5f6-7890-abcd-ef1234567890" | Chave interna do ativo gerada pela QI Tech (UUID). |
external_id | string | "931e9437-d025-41ab-bb53-6b94e10fd361" | Identificador externo do ativo. |
contract_number | string | "CCB-2024-001" | Número do contrato da operação de crédito. |
installment_number | número | 2 | Número sequencial da parcela dentro da operação. |
maturity_date | data | 2024-03-15 | Data de vencimento desta parcela. |
face_value | número | 1050.00 | Valor de face desta parcela (principal + juros). |
purchase_date | data | 2024-01-15 | Data de aquisição da operação pelo fundo. |
installment_purchase_value | número | 1000.00 | Valor pago pelo fundo na aquisição desta parcela específica. |
principal_value | número | 980.00 | Parcela do principal contida nesta parcela. |
spread | número | 0.01500000 | Taxa mensal pré-fixada da operação. |
iof_value | número | 12.50 | Valor do IOF incidente sobre a operação (em reais). |