Envio de Cadastro

Na primeira etapa de cadastro do cedente, são informados os dados do mesmo, conforme definidos abaixo. Vale relembrar que, apenas enviar os dados, não cria um cedente operacional, o mesmo só será ativado após a conclusão bem sucedida das análises dos documentos do mesmo.

Obrigatoriamente para pessoas jurídicas, e opcionalmente em pessoas físicas, é possível cadastrar partes relacionadas, que representam os beneficiários finais ligados ao cedente.

Informação

Um beneficiário final é definido como o indivíduo, ou grupo de indivíduos, com relevância significativa na empresa ou conglomerado, com poder decisório ou participação significativa na grade societária. Para fins de cadastro, devem ser levados em conta quaisquer associados com participação superior a 15% na companhia, ou no conglomerado do qual fazem parte, ou, caso não haja participação tão relevante, os três maiores em ordem decrescente.

Caso o beneficiário relevante seja uma outra empresa, deve-se atribuir os seus beneficiários finais, indicados como beneficiários indiretos. Além disso, são considerados partes relacionadas quaisquer procuradores, gestores, e diretores envolvidos na operação, que serão os representantes assinantes do cedente na mesma.

Os representantes assinantes são partes relacionadas responsáveis por acompanhar e assinar os documentos direcionados ao cedente pelo nosso sistema, sendo necessária comprovação do vínculo, no caso de empresas, por meio do quadro societário, ou de diretores, ou com uma procuração. Não é possível cadastrar uma parte relacionada que não seja um procurador para um cedente pessoa física. Além disso, é necessário indicar se a parte relacionada considerada beneficiário final tem vínculo direto ou indireto com o cedente.

Informação

No ambiente de Homologação, temos a seguinte regra para aprovações: CPF/CNPJ com início 1: Reprovação automática; CPF/CNPJ com início 8: Pendente Validação Manual; O restante é aprovado automaticamente.

---

Cadastro de Cedente

Request

ENDPOINT

/assignor_registry/assignor_registry

MÉTODO

POST

Request Body

{
  "name": "QI DTVM",
  "document_number": "67.987.787/0001-06",
  "person_type": "legal_person",
  "email": "qidtvm@qitech.com.br",
  "annual_revenues": 1000000,
  "is_in_national_financial_system": true,
  "address": {
    "street": "Rua Maria Carolina",
    "number": "624",
    "neighborhood": "Jardim Paulistano",
    "city": "São Paulo",
    "postal_code": "01445-000",
    "uf": "SP",
    "country": "BRA"
  },
  "phone": {
    "international_dial_code": "+55",
    "area_code": "11",
    "number": "936360268"
  },
  "related_parties": [
    {
      "name": "Natália Nascimento",
      "document_number": "883.512.866-80",
      "related_party_type": "attorney",
      "nationality": "BRA",
      "address": {
        "street": "Rua Maria Carolina",
        "number": "624",
        "neighborhood": "Jardim Paulistano",
        "city": "São Paulo",
        "postal_code": "01445-000",
        "uf": "SP",
        "country": "BRA"
      },
      "direct_beneficiary": true,
      "is_representative": true,
      "email": "natalia.nascimento@yopmail.com",
      "phone": {
        "international_dial_code": "+55",
        "area_code": "11",
        "number": "936360268"
      }
    },
    {
      "name": "Maria Vitoria",
      "related_party_type": "president",
      "nationality": "DEU",
      "passport_number": "C01X00T47",
      "direct_beneficiary": true,
      "is_representative": false

    },
    {
      "name": "Roberto Carlos",
      "document_number": "802.834.257-41",
      "related_party_type": "director",
      "nationality": "BRA",
      "direct_beneficiary": false,
      "company_country": "NZL",
      "company_registry_number": "4984037284610",
      "is_representative": false,
      "email": "roberto.carlos@yopmail.com",
      "phone": {
        "international_dial_code": "+64",
        "area_code": "11",
        "number": "936360268"
      }
    }
  ],
  "accounts": [
    {
      "account_branch": "0001",
      "account_number": "7912584",
      "account_digit": "1",
      "financial_institution_code": "329",
      "account_type": "checking_account",
      "default_account": true
    },
    {
      "account_branch": "0001",
      "account_number": "8758931",
      "account_digit": "5",
      "financial_institution_code": "329",
      "account_type": "escrow_account",
      "default_account": false
    }
  ],
  "guarantors": [
    {
      "name": "Avalista PF",
      "address": {
        "street": "Rua Maria Carolina",
        "number": "624",
        "neighborhood": "Jardim Paulistano",
        "city": "São Paulo",
        "postal_code": "01445-000",
        "uf": "SP",
        "country": "BRA"
      },
      "document_number": "172.775.419-01",
      "person_type": "natural_person",
      "email": "email@avalista.com"
    },
    {
      "name": "Avalista PJ",
      "document_number": "65.679.662/0001-85",
      "person_type": "legal_person",
      "email": "email@avalista.com",
      "guarantor_representatives": [
        {
          "name": "Assinante do Avalista",
          "document_number": "244.412.084-13",
          "email": "emailrepresentante@avalista.com",
          "address": {
            "street": "Rua Maria Carolina",
            "number": "624",
            "neighborhood": "Jardim Paulistano",
            "city": "São Paulo",
            "postal_code": "01445-000",
            "uf": "SP",
            "country": "BRA"
          }
        }
      ]
    },
  ]
}

---

Definição do Cedente

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
name *	string	Nome do cedente.	1 a 255
document_number *	string	Número de documento do cedente (CNPJ).	14 a 18
annual_revenues *	number	Declaração de faturamento anual do cedente, em inteiros.	Mínimo de 1
person_type *	string	Tipo de pessoa (física ou jurídica) do cedente.	-
email *	string	Endereço de e-mail do cedente.	1 a 255
is_in_national_financial_system *	boolean	Indicador se o cedente é integrante do SFN.	-
phone	object	Objeto referenciando as informações do telefone do cedente.	Ver Definição de Telefone.
address *	object	Objeto referenciando as informações do endereço do cedente.	Ver Definição de Endereço.
related_parties *	array	Lista de partes relacionadas da empresa.	Ver Definição de Parte Relacionada.
accounts *	array	Lista de contas de desembolso do cedente.	Ver Definição de Conta.
guarantors *	array	Lista de avalistas do cedente.	Ver Definição de Avalista.

*Campos obrigatórios.

Response

STATUS

201

Response Body

{
  "assignor_registry_key": "c4295375-4077-4092-a258-5bcdf8875907",
  "status": "pending_registry",
  "name": "QI DTVM",
  "document_number": "67.987.787/0001-06",
  "last_analysis": {
    "analysis_key": "d7805a05-98a7-486b-a440-807f1d3d5691",
    "analysis_number": 1,
	  "status": "pending_documents",
    "analysis_related_parties": [
      {
        "analysis_related_party_key": "5cdcc13b-c67d-45f3-aa66-36cb4f178b59",
        "document_number": "802.834.257-41",
        "name": "Roberto Carlos",
        "documents": []
      },
      {
        "analysis_related_party_key": "d4c75c93-4aa9-4567-89c4-b49334927721",
        "document_number": "883.512.866-80",
        "name": "Natália Nascimento",
        "documents": []
      },
      {
        "analysis_related_party_key": "d4c75c93-4aa9-4567-89c4-b49334927721",
        "passport_number": "C01X00T47",
        "name": "Maria Vitoria",
        "documents": []
      }
    ],
    "documents": [
      {
        "document_key": "994621ac-7d3f-4f6b-90c5-74a4d8c5d017",
        "document_type": "social_contract",
        "status": "valid",
      }
    ],
    "analysis_data": {}
  }
}

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
assignor_registry_key	string	Identificador do cadastro.	36
status	string	Status do cadastro.	Ver Enumeradores de status do cadastro.
name	string	Nome do Cedente.	1 a 255
document_number	string	Documento do Cedente.	14 a 18
last_analysis	object	Objeto de análise.	Ver Definição de Análise.

info

É importante armazenar a assignor_registry_key pois ela será utilizada em diversos outros processos, assim como a analysis_key e as analysis_related_party_key que serão utilizadas para envio de documentos do cedente e das partes relacionadas.

info

Na estrutura de análise, um avalista, ou um representante de um avalista, também é representado por um analysis_related_party. Importante notar que o mesmo é único por document_number, logo, caso a mesma pessoa seja avalista e parte relacionada do cedente, por exemplo, gerará apenas um analysis_related_party, com uma analysis_related_party_key, que servirá tanto para a parte relacionada, quanto para o avalista.

info

Os representantes de pessoa física se limitam apenas ao procurador que pode assinar por tal.

---

Definições

Definição de Endereço

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
street *	string	Nome da rua.	1 a 255
number *	string	Número do endereço.	1 a 4
neighborhood *	string	Bairro.	1 a 255
city *	string	Cidade.	1 a 255
uf *	string	Sigla do estado.	2
complement	string	Complemento do endereço.	1 a 255
postal_code *	string	Código postal.	9 (formato: XXXXX-XXX)
country *	string	País (sigla).	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Telefone

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
international_dial_code *	string	Código internacional de discagem.	1 a 3
area_code *	string	Código de área.	2
number *	string	Número de telefone.	8 a 9

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Parte Relacionada

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
name *	string	Nome da parte relacionada.	1 a 255
document_number **	string	Número de documento do beneficiário (CPF).	14 a 18
passport_number **	string	Número de documento do beneficiário estrangeiro.	8 a 9
related_party_type *	string	Tipo de vínculo da parte relacionada.	Ver Enumeradores de tipo de parte relacionada
nationality *	string	País de origem do beneficiário.	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3
direct_beneficiary *	boolean	Beneficiário diretamente ou indiretamente ligado ao cedente.	1 a 255
is_representative *	boolean	Indicador se a parte relacionada é representante assinante do cedente.	1 a 255
company_registry_number ***	string	Caso não seja diretamente ligado ao cedente, à qual companhia o mesmo está ligado.	1 a 255
company_country ***	string	País onde a companhia-elo entre o beneficiário e o cedente está registrada.	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3
address	object	Objeto referenciando as informações do endereço do representante.	Ver Definição de Endereço.
email ****	string	Endereço de e-mail do representante.	1 a 255
phone	object	Objeto referenciando as informações do telefone do representante.	Ver Definição de Telefone.
marital_status	string	Estado civil da parte relacionada.	Ver Enumeradores de estado civil.
property_system	string	Regime de separação de bens.	Ver Enumeradores de regime de separação de bens.
profession	string	Profissão da parte relacionada.	1 a 255.

*Campos obrigatórios.

**document_number obrigatório para brasileiros, para estrangeiros, caso tenha CPF, é possível utilizar o document_number, caso contrário, pelo menos o passport_number deve ser enviado.

***Campos obrigatórios caso a parte relacionada não seja beneficiário diretamente ligada ao cedente. Caso contrário, não devem ser enviados.

****Campos exigidos apenas para representantes assinantes.

info

Campos não obrigatorios, como marital_status e address, podem ser enviados caso deseje uma qualificação mais completa no contrato mãe de cessão, nas etapas futuras.

---

Definição de Análise

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
analysis_key *	string	Identificador da análise.	36
analysis_number *	integer	Número sequencial da análise.	-
status *	string	Status da análise.	Ver Enumeradores de status de análise.
analysis_related_parties *	array	Partes Relacionadas da análise.	Ver Definição de Partes Relacionadas de Análise.
documents *	array	Documentos da anáise.	Ver Definição de Documentos de análise.
analysis_data *	object	Payload da request que originou a análise.	-
analysis_datetime *	string	Objeto date time da criação da análise.	-
reproval_reason	string	Enumerador com o motivo de rejeição da análise.	Ver Enumeradores de motivo de reprovação.
reproval_details	string	Campo livre com detalhes da rejeição da análise.	-

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Partes Relacionadas de análise

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
analysis_related_party_key *	string	Identificador da parte relacionada.	36
document_number *	string	Número de documento da parte relacionada.	14 a 18
name *	string	Nome da parte relacionada.	1 a 255
documents *	array	Documentos da anáise da parte relacionada.	Ver Definição de Documentos de análise.

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Documentos

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
document_key *	string	Identificador do documento.	36
document_type *	string	Tipo do documento.	Ver Enumeradores de tipo de documento.
status	string	Status do documento.	Ver Enumeradores de status de documento.
observation	string	Observações enviadas.	-

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Conta

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
account_branch *	string	Agência da conta do cedente.	4
account_number *	string	Número da conta do cedente.	3 - 20
account_digit *	string	Dígito da conta do cedente.	1
financial_institution_code *	string	Código do banco da conta do cedente.	3
account_type *	string	Tipo de conta.	Ver Enumeradores de tipo de conta.
default_account *	boolean	Conta padrão de desembolso.	-

*Campos obrigatórios.

Apenas uma conta do cedente pode ser a conta padrão, que será a conta para qual o dinheiro das cessões será enviado caso nenhuma conta alternativa seja indicada. Caso sejam enviadas mais de uma conta padrão, um erro será retornado.

Atenção

Muito cuidado ao preencher os dados da conta. Caso a conta seja inválida, o pagamento da cessão não ocorrerá, e toda a operação será cancelada.

---

Definição de Avalista

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
name *	string	Nome do Avalista.	3 - 255
document_number *	string	Número de documento do avalista.	14 a 18
person_type *	string	Tipo de pessoa (física ou jurídica) do cedente.	-
email *	string	Endereço de e-mail do avalista.	1 a 255
nationality	string	País de origem do avalista.	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3
phone	object	Objeto referenciando as informações do telefone do avalista.	Ver Definição de Telefone.
address	object	Objeto referenciando as informações do endereço do avalista.	Ver Definição de Endereço.
guarantor_representatives	array	Assinantes do Avalista - Apenas para avalista pessoa jurídica.	Ver Definição de Representante do Avalista.
marital_status	string	Estado civil do avalista.	Ver Enumeradores de estado civil.
property_system	string	Regime de separação de bens.	Ver Enumeradores de regime de separação de bens.
profession	string	Profissão do avalista.	1 a 255.

*Campos obrigatórios.

O campo guarantor_representatives pode ser utilizado para indicar tanto representantes de um avalista pessoa jurídica, quanto, no caso de avalista pessoa física, onde se encontrar necessário, o cônjuge para realização da Outorga Uxória.

Atenção

Tanto o avalista quanto os representantes também serão adicionados à anáise gerada, sendo necessário enviar os documentos padrão de acordo com o tipo de pessoa do mesmo. Os mesmos também passam pelo processo de compliance, podendo gerar apontamentos.

---

Definição de Representante do Avalista

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
name *	string	Nome do Representante.	3 - 255
document_number *	string	Número de documento do representante do avalista - obrigatóriamente pessoa física.	14
email *	string	Endereço de e-mail do representante do avalista.	1 a 255
nationality	string	País de origem do representante do avalista.	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3
address	object	Objeto referenciando as informações do endereço do representante do avalista.	Ver Definição de Endereço.
phone	object	Objeto referenciando as informações do telefone do representante do avalista.	Ver Definição de Telefone.
marital_status	string	Estado civil do representante do avalista.	Ver Enumeradores de estado civil.
property_system	string	Regime de separação de bens.	Ver Enumeradores de regime de separação de bens.
profession	string	Profissão do representante do avalista.	1 a 255.

---

Enumeradores

Assignor Registry Status

Enumerador	Descrição
pending_registry	Pendente Registro
registered	Registrado

---

Analysis Status

Enumerador	Descrição
pending_documents	Pendente Documentos
sent_to_analysis	Enviado para Análise
pending_internal_validation	Em Validação de documentos
in_manual_analysis	Em Análise Manual de Compliance
approved	Aprovado
reproved	Reprovado

---

Related Party Type

Enumerador	Descrição
president	Presidente
partner	Sócio
administrator	Administrador
director	Diretor
manager	Gestor
attorney	Procurador

---

Document Status

Enumerador	Descrição
created	Criado
valid	Válido
invalid	Inválido
canceled	Cancelado
accepted	Aceito, porém não validado

---

Document Type

Enumerador	Descrição
cnh	CNH.
rg_back	RG parte traseira.
rg_front	RG parte frontal.
passport	Passaporte - exclusivo para estrangeiros.
social_contract	Contrato/Estatuto Social.
cnpj_card	Cartão CNPJ.
commercial_board_certificate	Certidão Simplidicada da Junta Comercial.
board_election_record	Ata de Eleição da Diretoria Vigente.
power_of_attorney	Procuração - obrigatório caso o representante seja um procurador.
compliance_statement	Parecer de Compliance.
financial_statement	Demonstração Financeira.
credit_report	Ata/Parecer de Crédito.
manager_statement	Parecer/Ficha do Gestor.
visit_report	Relatório de Visita.
proof_of_residence	Comprovante de Residência.
credit_agency_consulation	Consulta aos órgãos de Proteção de Crédito.
additional_document	Documento adicional - livre.

---

Account Type

Enumerador	Descrição
checking_account	Conta Corrente

---

Analysis Reproval Reason

Enum	Description
assignor_update	Análise cancelada devido à atualização cadastral posterior
insuficient_documents	Documentação mínima para comprovação de poderes não enviada
compliance_reproval	Reprovação de vínculo por análise do time de compliance
unidentified_related_parties	Parte relacionada enviada, porém vinculo não comprovado
invalid_documents	Documentação inválida/expirada
missing_related_parties	Parte relacionada obrigatória não enviada

---

Marital Status

Enum	Description
single	Solteiro(a)
married	Casado(a)
widower	Viúvo(a)
divorced	Divorciado(a)
separated	Separado(a)
stable_union	Em União Estável

---

Property System

Enum	Descrição
total_communion_of_goods	Comunhão Total de Bens
partial_communion_of_goods	Comunhão Parcial de Bens
total_separation_of_goods	Separação Total de Bens
final_participation_of_acquisitions	Participação Final nos Aquestos
compulsory_separation_of_goods	Separação Obrigatória de Bens