Atualização de Cadastro

É de responsabilidade do gestor manter os dados dos cedentes atualizados, de acordo com a situação atual da companhia. Este comprometimento é de extrema importancia, tanto para manter as análises de PLD atualizadas quanto para atualizar os grupos de assinantes, que mudam constantemente e expiram, sendo necessária uma nova análise. Além disso, a cada 2 anos, automaticamente é gerada uma nova análise para garantir a atualização periódica dos mesmos.

Aviso

É de responsabilidade do gestor manter os dados do cedente atualizados e refletindo a realidade da companhia.

Ao atualizar um cadastro, independente de qual campo for alterado, uma nova análise será gerada, a qual exigirá novos documentos de acordo com as alterações relalizadas. As análises seguem um sequencial, e podem falhar inúmeras vezes até serem finalmente aprovadas pelo compliance. As alterações só serão aplicadas após a análise ser concluída com sucesso. Caso as partes relacionadas sejam alteradas, haverá uma etapa de validação dos grupos de assinantes do cedente. Vale ressaltar que caso uma parte relacionada ou um avalista NÃO for enviado, o mesmo será considerado EXCLUÍDO.

info

Caso uma análise esteja em andamento, e uma atualização cadastral seja enviada, a última análise em aberto será automaticamente fechada, sendo recusada, com motivo "assignor_update".

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Atualização de Cadastro de Cedente Pessoa Jurídica

Request

ENDPOINT

/assignor_registry/assignor_registry/ASSIGNOR_REGISTRY_KEY

MÉTODO

PUT

Request Body

{
  "email": "qidtvm@qitech.com.br",
  "annual_revenues": 1000000,
  "is_in_national_financial_system": true,
  "address": {
    "street": "Rua Maria Carolina",
    "number": "624",
    "neighborhood": "Jardim Paulistano",
    "city": "São Paulo",
    "postal_code": "01445-000",
    "uf": "SP",
    "country": "BRA"
  },
  "phone": {
    "international_dial_code": "+55",
    "area_code": "11",
    "number": "936360268"
  },
  "related_parties": [
    {
      "name": "Natália Nascimento",
      "document_number": "883.512.866-80",
      "related_party_type": "attorney",
      "nationality": "BRA",
      "direct_beneficiary": true,
      "is_representative": true,
      "email": "natalia.nascimento@yopmail.com",
      "phone": {
        "international_dial_code": "+55",
        "area_code": "11",
        "number": "936360268"
      }
    },
    {
      "name": "Maria Vitoria",
      "related_party_type": "president",
      "nationality": "DEU",
      "passport_number": "C01X00T47",
      "direct_beneficiary": true,
      "is_representative": false

    },
    {
      "name": "Roberto Carlos",
      "document_number": "802.834.257-41",
      "related_party_type": "director",
      "nationality": "BRA",
      "direct_beneficiary": false,
      "company_country": "NZL",
      "company_registry_number": "4984037284610",
      "is_representative": true,
      "email": "roberto.carlos@yopmail.com",
      "phone": {
        "international_dial_code": "+64",
        "area_code": "11",
        "number": "936360268"
      }
    }
  ],
  "guarantors": [
    {
      "name": "Avalista PF",
      "document_number": "172.775.419-01",
      "person_type": "natural_person",
      "email": "email@avalista.com"
    },
    {
      "name": "Avalista PJ",
      "document_number": "65.679.662/0001-85",
      "person_type": "legal_person",
      "email": "email@avalista.com",
      "guarantor_representatives": [
        {
          "name": "Assinante do Avalista",
          "document_number": "244.412.084-13",
          "email": "emailrepresentante@avalista.com"
        }
      ]
    },
  ]
}

---

Definição do Cedente

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
annual_revenues	number	Declaração de faturamento anual do cedente.	-
email	string	Endereço de e-mail do cedente.	1 a 255
is_in_national_financial_system	boolean	Indicador se o cedente é integrante do SFN.	-
phone	object	Objeto referenciando as informações do telefone do cedente.	Ver Definição de Telefone.
address	object	Objeto referenciando as informações do endereço do cedente.	Ver Definição de Endereço.
related_parties	array	Lista de partes relacionadas da empresa.	Ver Definição de Parte Relacionada.
guarantors	array	Lista de avalistas do cedente.	Ver Definição de Avalista.

Caso não deseje alterar um campo, basta não enviá-lo na request. Para listas, como é o caso de related_parties e guarantors, caso uma lista vazia seja enviada, ou uma parte previamente indicada na lista, e não indicada na nova, será tratado como exclusão.

Response

STATUS

200

Response Body

{
  "assignor_registry_key": "c4295375-4077-4092-a258-5bcdf8875907",
  "status": "registred",
  "name": "QI DTVM",
  "document_number": "67.987.787/0001-06",
  "last_analysis": {
    "analysis_key": "d7805a05-98a7-486b-a440-807f1d3d5691",
    "analysis_number": 2,
    "status": "pending_documents",
    "analysis_related_parties": [
      {
        "analysis_related_party_key": "5cdcc13b-c67d-45f3-aa66-36cb4f178b59",
        "document_number": "802.834.257-41",
        "name": "Roberto Carlos",
        "documents": []
      },
      {
        "analysis_related_party_key": "d4c75c93-4aa9-4567-89c4-b49334927721",
        "document_number": "883.512.866-80",
        "name": "Natália Nascimento",
        "documents": []
      },
      {
        "analysis_related_party_key": "d4c75c93-4aa9-4567-89c4-b49334927721",
        "passport_number": "C01X00T47",
        "name": "Maria Vitoria",
        "documents": []
      }
    ],
    "documents": [
      {
        "document_key": "994621ac-7d3f-4f6b-90c5-74a4d8c5d017",
        "document_type": "social_contract",
        "status": "valid",
      }
    ],
    "analysis_data": {}
  }
}

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
assignor_registry_key	string	Identificador do cadastro.	36
status	string	Status do cadastro.	Ver Enumeradores de status do cadastro.
name	string	Nome do Cedente.	1 a 255
document_number	string	Documento do Cedente.	14 a 18
last_analysis	object	Objeto de análise.	Ver Definição de Análise.

info

É importante armazenar a analysis_key e as analysis_related_party_key que serão utilizadas para envio de documentos do cedente e das partes relacionadas.

---

Atenção!

Ao atualizar o cadastro de um cedente, uma nova análise cadastral é gerada, resultando em uma nova analysis_key e novas analysis_related_party_key. O cadastro só será efetivamente atualizado após a aprovação desta nova análise.

Importante!

Não é possível atualizar dados essenciais do cedente como Número do Documento, Tipo de Pessoa. Os dados cadastrais passíveis de alteração incluem:

• Nome/Razão Social;
• Email;
• Endereço;
• Telefone;
• Faturamento;
• Participante do SFN;
• Partes Relacionadas (inclusão e alteração de vigentes);
• Avalistas (inclusão e alteração de vigentes);

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Definições

Definição de Endereço

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
street *	string	Nome da rua.	1 a 255
number *	string	Número do endereço.	1 a 4
neighborhood *	string	Bairro.	1 a 255
city *	string	Cidade.	1 a 255
uf *	string	Sigla do estado.	2
complement	string	Complemento do endereço.	1 a 255
postal_code *	string	Código postal.	9 (formato: XXXXX-XXX)
country *	string	País (sigla).	3

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Telefone

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
international_dial_code *	string	Código internacional de discagem.	1 a 3
area_code *	string	Código de área.	2
number *	string	Número de telefone.	8 a 9

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Parte Relacionada

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
name *	string	Nome da parte relacionada.	1 a 255
document_number **	string	Número de documento do beneficiário (CPF).	14 a 18
passport_number **	string	Número de documento do beneficiário estrangeiro.	8 a 9
related_party_type *	string	Tipo de vínculo da parte relacionada.	Ver Enumeradores de tipo de parte relacionada
nationality *	string	País de origem do beneficiário.	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3
direct_beneficiary *	boolean	Beneficiário diretamente ou indiretamente ligado ao cedente.	1 a 255
is_representative *	boolean	Indicador se a parte relacionada é representante assinante do cedente.	1 a 255
company_registry_number ***	string	Caso não seja diretamente ligado ao cedente, à qual companhia o mesmo está ligado.	1 a 255
company_country ***	string	País onde a companhia-elo entre o beneficiário e o cedente está registrada.	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3
address	object	Objeto referenciando as informações do endereço do representante.	Ver Definição de Endereço.
email ****	string	Endereço de e-mail do representante.	1 a 255
phone	object	Objeto referenciando as informações do telefone do representante.	Ver Definição de Telefone.
marital_status	string	Estado civil da parte relacionada.	Ver Enumeradores de estado civil.
property_system	string	Regime de separação de bens.	Ver Enumeradores de regime de separação de bens.
profession	string	Profissão da parte relacionada.	1 a 255.

*Campos obrigatórios.

**document_number obrigatório para brasileiros, e passport_number para estrangeiros.

***Campos obrigatórios caso a parte relacionada não seja beneficiário diretamente ligada ao cedente.

****Campos exigidos apenas para representantes assinantes.

---

Definição de Análise

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
analysis_key *	string	Identificador da análise.	36
analysis_number *	integer	Número sequencial da análise.	-
status *	string	Status da análise.	Ver Enumeradores de status de análise.
analysis_related_parties *	array	Partes Relacionadas da análise.	Ver Definição de Partes Relacionadas de Análise.
documents *	array	Documentos da anáise.	Ver Definição de Documentos de análise.
analysis_data *	object	Payload da request que originou a análise.	-
analysis_datetime *	string	Objeto date time da criação da análise.	-
reproval_reason	string	Enumerador com o motivo de rejeição da análise.	Ver Enumeradores de motivo de reprovação.
reproval_details	string	Campo livre com detalhes da rejeição da análise.	-

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Avalista

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
name *	string	Nome do Avalista.	3 - 255
document_number *	string	Número de documento do avalista.	14 a 18
person_type *	string	Tipo de pessoa (física ou jurídica) do cedente.	-
email *	string	Endereço de e-mail do avalista.	1 a 255
nationality	string	País de origem do avalista.	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3
phone	object	Objeto referenciando as informações do telefone do avalista.	Ver Definição de Telefone.
address	object	Objeto referenciando as informações do endereço do avalista.	Ver Definição de Endereço.
guarantor_representatives	array	Assinantes do Avalista - Apenas para avalista pessoa jurídica.	Ver Definição de Representante do Avalista.
marital_status	string	Estado civil do avalista.	Ver Enumeradores de estado civil.
property_system	string	Regime de separação de bens.	Ver Enumeradores de regime de separação de bens.
profession	string	Profissão do avalista.	1 a 255.

*Campos obrigatórios.

Os representantes do avalista devem ser enviados apenas para o avalista pessoa jurídica.

Atenção

Tanto o avalista quanto os representantes também serão adicionados à anáise gerada, sendo necessário enviar os documentos padrão de acordo com o tipo de pessoa do mesmo. Também passarão pelo processo de compliance, podendo gerar apontamentos.

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Definição de Representante do Avalista

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
name *	string	Nome do Representante.	3 - 255
document_number *	string	Número de documento do representante do avalista - obrigatóriamente pessoa física.	14
email *	string	Endereço de e-mail do representante do avalista.	1 a 255
nationality	string	País de origem do representante do avalista.	3, de acordo com a ISO 3166-1 alpha-3
address	object	Objeto referenciando as informações do endereço do representante do avalista.	Ver Definição de Endereço.
phone	object	Objeto referenciando as informações do telefone do representante do avalista.	Ver Definição de Telefone.
marital_status	string	Estado civil do representante do avalista.	Ver Enumeradores de estado civil.
property_system	string	Regime de separação de bens.	Ver Enumeradores de regime de separação de bens.
profession	string	Profissão do representante do avalista.	1 a 255.

---

Definição de Documentos

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
document_key *	string	Identificador do documento.	36
document_type *	string	Tipo do documento.	Ver Enumeradores de tipo de documento.
status	string	Status do documento.	Ver Enumeradores de status de documento.
observation	string	Observações enviadas.	-

*Campos obrigatórios.

---

Definição de Partes Relacionadas de análise

Campo	Tipo	Descrição	Caracteres
analysis_representative_key *	string	Identificador do representante.	36
document_number *	string	Número de documento do representante.	14 a 18
name	string	Nome do beneficiário.	1 a 255
documents *	enumerador	Documentos da anáise do representante.	Ver Definição de Documentos de análise.

*Campos obrigatórios.

---

Enumeradores

Assignor Registry Status

Enumerador	Descrição
pending_registry	Pendente Registro
registered	Registrado

---

Analysis Status

Enumerador	Descrição
pending_documents	Pendente Documentos
sent_to_analysis	Enviado para Análise
pending_internal_validation	Em Validação de documentos
in_manual_analysis	Em Análise Manual de Compliance
approved	Aprovado
reproved	Reprovado

---

Related Party Type

Enumerador	Descrição
president	Presidente
partner	Sócio
administrator	Administrador
director	Diretor
manager	Gestor
attorney	Procurador

---

Document Status

Enumerador	Descrição
created	Criado
valid	Válido
invalid	Inválido
canceled	Cancelado
accepted	Aceito, porém não validado

---

Document Type

Enumerador	Descrição
cnh	CNH.
rg_back	RG parte traseira.
rg_front	RG parte frontal.
passport	Passaporte - exclusivo para estrangeiros.
social_contract	Contrato/Estatuto Social.
cnpj_card	Cartão CNPJ.
commercial_board_certificate	Certidão Simplidicada da Junta Comercial.
board_election_record	Ata de Eleição da Diretoria Vigente.
power_of_attorney	Procuração - obrigatório caso o representante seja um procurador.
compliance_statement	Parecer de Compliance.
financial_statement	Demonstração Financeira.
credit_report	Ata/Parecer de Crédito.
manager_statement	Parecer/Ficha do Gestor.
visit_report	Relatório de Visita.
proof_of_residence	Comprovante de Residência.
credit_agency_consulation	Consulta aos órgãos de Proteção de Crédito.
additional_document	Documento adicional - livre.

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Analysis Reproval Reason

Enum	Description
assignor_update	Análise cancelada devido à atualização cadastral posterior
insuficient_documents	Documentação mínima para comprovação de poderes não enviada
compliance_reproval	Reprovação de vínculo por análise do time de compliance
unidentified_related_parties	Parte relacionada enviada, porém vinculo não comprovado
invalid_documents	Documentação inválida/expirada
missing_related_parties	Parte relacionada obrigatória não enviada

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Marital Status

Enum	Description
single	Solteiro(a)
married	Casado(a)
widower	Viúvo(a)
divorced	Divorciado(a)
separated	Separado(a)
stable_union	Em União Estável

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Property System

Enum	Descrição
total_communion_of_goods	Comunhão Total de Bens
partial_communion_of_goods	Comunhão Parcial de Bens
total_separation_of_goods	Separação Total de Bens
final_participation_of_acquisitions	Participação Final nos Aquestos
compulsory_separation_of_goods	Separação Obrigatória de Bens