Introdução
Esta seção descreve o fluxo de cadastro de investidores no contexto de Distribuição Externa — quando os investidores são captados por um distribuidor externo e aportam em produtos da QI Tech por meio dele — através da integração de distribuição externa (distributor-integration).
Embora o esqueleto do cadastro seja semelhante ao de um investidor padrão (dados cadastrais, contas bancárias, suitability, grupos de assinantes, partes relacionadas e investor owner quando aplicável), o vínculo com o distribuidor responsável é o que diferencia este fluxo dos demais.
Além disso, existem duas formas diferentes de criar investidores distribuídos externamente: uma com identificação do investidor e outra PCO (Por Conta e Ordem). Para o caso de investidores PCO, é necessário apenas o POST de criação do investidor e ele já estará apto a investir em todo o sistema.
O sistema de cadastro de investidor trabalha com o conceito de investor-owner, que nada mais é do que um investidor que é "dono" de outro investidor. Os casos de uso para isso são investidores cadastrados como carteira administrada e fundos de investimento. Portanto, para fundos de investimento e investidores de carteira administrada é necessário que os gestores/administrador estejam devidamente identificados e atualizados dentro do sistema.
Fluxo de Cadastro — Investidor Identificado
Fluxo de Cadastro — Por Conta e Ordem (PCO)
Nas subseções a seguir veremos cada uma das etapas necessárias para concluir o cadastro de um investidor via Distribuição Externa e disparar a análise cadastral pela QI Tech.