Layout CNAB 444 — Baixa

Layout do arquivo de remessa de baixa (liquidação) aceito pela QI CTVM. A estrutura é a mesma do arquivo de cessão: 444 posições, header 0, detalhes 1 e trailer 9. O que muda é o código de ocorrência, o valor pago e a data da liquidação.

Reaproveite a linha da cessão

A forma mais segura de montar o arquivo de baixa é partir da linha enviada na cessão e alterar apenas três campos: ocorrência (109–110), valor pago (083–092) e data da liquidação (095–100). O identificador do ativo — nº de controle do participante — precisa ser exatamente o mesmo usado na cessão.

O que muda em relação ao arquivo de cessão

Posição	Campo	Na cessão	Na baixa
083–092	Valor pago	Zeros	Valor efetivamente pago, 2 decimais
095–100	Data da liquidação	Zeros	Data do pagamento, DDMMAA
109–110	Identificação da ocorrência	01	04, 14, 75 ou 77
150–150	Identificação	Livre	Branco ou 0
157–158	1ª instrução	Livre	00
159–159	2ª instrução	Livre	0
381–394	CNPJ do cedente	Conferido o nome	CNPJ conferido com dígito verificador

Todos os demais campos seguem as mesmas regras de preenchimento, domínios e obrigatoriedades da tabela do registro de detalhe da cessão.

Ocorrências aceitas

Código	Significado	Efeito na carteira	Origem do recurso
77	Baixa por depósito do sacado	Liquidação integral do ativo (asset_settlement)	Sacado
14	Pagamento parcial	Amortização do ativo (asset_amortization)	Sacado
75	Baixa por depósito do cedente	Liquidação integral do ativo (asset_settlement)	Cedente
04	Pagamento a menor	Liquidação do ativo (asset_settlement)	Sacado

Só essas quatro

Qualquer outro código de ocorrência recusa o arquivo com a mensagem "This field only allows one of this values: ['04', '14', '75', '77']". Ocorrências de aquisição (01, 80, 81, 84) pertencem ao arquivo de cessão.

Como o ativo é identificado

Tipo de ativo	Campo usado como identificador	Complemento
Duplicatas, CT-e e contratos	Nº de controle do participante (038–062)	—
CCB e demais operações de crédito	Nº do documento (111–120), que corresponde ao número do contrato	A parcela é identificada pela data de vencimento (121–126)

O identificador precisa bater com o da cessão

Se o número de controle do participante não corresponder a um ativo encarteirado no fundo, aquela liquidação falha individualmente no processamento — o lote continua, mas termina como processed_with_failures.

Exemplo comentado

Baixa de dois títulos cedidos no exemplo de cessão: o primeiro liquidado integralmente pelo sacado, o segundo com pagamento parcial.

CB101001.REM

01REMESSA01COBRANCA       00000011222333000181INDUSTRIA EXEMPLO S/A         ...MX...000001
1...0CTRL000001...0000151000  101025        77000100001101025...COMERCIO EXEMPLO ALFA LTDA...000002
1...0CTRL000002...0000050000  101025        14000200002101025...COMERCIO EXEMPLO BETA LTDA...000003
9                                                                              ...000004

Linha	Leitura
Detalhe 1	Ativo CTRL000001 liquidado em 10/10/2025 — ocorrência 77, valor pago R$ 1.510,00 (integral)
Detalhe 2	Ativo CTRL000002 amortizado em 10/10/2025 — ocorrência 14, valor pago R$ 500,00 (parcial)

Arquivos de exemplo

Arquivo	Espécie	O que traz
Baixa de duplicatas	01	Uma liquidação integral (77) e um pagamento parcial (14), identificados pelo nº de controle do participante
Baixa de CCB	41	Duas parcelas identificadas pelo número do contrato e pela data de vencimento

Checklist antes de enviar

• Todas as linhas com exatamente 444 caracteres
• Ocorrência 04, 14, 75 ou 77 nas posições 109–110
• Valor pago preenchido nas posições 083–092, com 2 decimais e sem vírgula
• Data da liquidação preenchida nas posições 095–100, no formato DDMMAA
• Nº de controle do participante idêntico ao enviado na cessão
• CNPJ do cedente (381–394) e CPF/CNPJ do sacado (221–234) com dígito verificador válido
• 1ª instrução 00, 2ª instrução 0 e identificação (150) em branco
• Sem acentos, Ç ou caracteres especiais
• Trailer fechando o arquivo com o sequencial da última linha