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Pagamento de Parcelas

O Pagamento de Parcelas é um processo automatizado do sistema que garante que os investidores recebam os valores devidos na data de vencimento das suas participações em ativos. Este processo envolve a criação de SettlementProcess, notificações ao emissor do ativo, registros de pagamentos e a confirmação pelos investidores.

Processo de Pagamento​

1. Identificação de Parcelas a Pagar​

Diariamente, o sistema identifica automaticamente todas as parcelas vencidas e as que chegam ao seu dia de vencimento. Para cada uma dessas parcelas, é criado um SettlementProcess, que gerencia o fluxo de pagamento.

2. Notificação ao Emissor​

O emissor do ativo recebe um e-mail contendo informações sobre as parcelas que devem ser pagas, incluindo os detalhes do pagamento e as contas bancárias para as quais as transferências devem ser feitas.

3. Registro de Comprovantes​

Após realizar as transferências, o emissor deve cadastrar os comprovantes de pagamento no sistema. Para isso:

  • Cada SettlementProcess contém um ou mais SettlementProcessPayment, representando cada pagamento a ser efetuado.
  • Um SettlementProcessPaymentReceipt (recibo) deve ser anexado ao SettlementProcessPayment correspondente.
  • O investidor irá revisar e confirmar o recebimento do pagamento.

4. Confirmação do Pagamento​

Quando o investidor confirma o recebimento do pagamento, o sistema:

  • Atualiza o status da parcela para paga.
  • Registra o evento de liquidação dentro do SettlementProcess.
  • Garante que os registros de fluxo de caixa da security sejam atualizados corretamente.

5. Reprocessamento de Pagamentos Não Realizados​

Caso um SettlementProcessPayment não seja pago no dia do vencimento:

  • Ele será cancelado.
  • Um novo SettlementProcessPayment será criado no dia seguinte com valores atualizados.
  • O emissor receberá uma nova notificação para efetuar a quitação da parcela.