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Transferências

No momento em que um usuário efetuar ou receber uma transferência, os dados da transferência deverão ser enviados para a QI Tech. Deste modo, será possível realizar uma análise do risco envolvido na transação, baseado naquele conjunto de dados.

Definição do Objeto de Transferência​

Request Body
{
    "id": "082373263",
    "wire_transfer_direction": "received",
    "wire_transfer_type": "ted",
    "amount": 13725,
    "wire_transfer_date": "2020-10-07T15:06:25-03:00",
    "face_recognition_key": "ef39e206-13d5-48de-b368-6c3bbc6f0222",
    "validation_key": "69a59de3-0198-4a26-933a-c1de624c147d",
    "client": {
        "type": "natural_person",
        "id": "123456",
        "document_number": "056.966.649-03",
        "name": "Francisco Oliveira Benedetti",
        "address": {
            "street": "Avenida 13",
            "number": "704",
            "neighbourhood": "Centro",
            "city": "Ituiutaba",
            "uf": "MG",
            "complement": "Apt 1101",
            "postal_code": "38300-140"
        },
        "phone": {
            "international_dial_code": "55",
            "area_code": "16",
            "number": "981610077",
            "type": "mobile"
        },
        "sales_channel": "inbound_sales",
        "segment": "Personalité"
    },
    "source_account": {
        "participant": "17315359",
        "branch": "0000",
        "account_number": "10442",
        "account_digit": "6",
        "owner": {
            "type": "legal_person",
            "document_number": "07.487.735/0001-69",
            "name": "Gioconda Pizzaria e Rotisseria LTDA."
        },
        "account_type": "CACC",
        "opening_date": "2020-01-15T18:00:00-03:00"
    },
    "destination_account": {
        "participant": "60701190",
        "branch": "3675",
        "account_number": "10442",
        "account_digit": "6",
        "owner": {
            "type": "natural_person",
            "document_number": "056.966.649-03",
            "name": "Francisco Oliveira Benedetti"
        },
        "account_type": "SLRY",
        "opening_date": "2020-01-15T18:00:00-03:00"
    },
    "source": {
        "channel": "internet_banking",
        "platform": "android",
        "ip": "198.185.065.098",
        "session_id": "7839jdqd9a8wd9"
    }
}

Uma transferência deve ser enviado para a API antes de ser encaminhada para o sistema de processamento, a fim de realizar uma validação prévia de fraude.

O status da transferência representa a decisão retornada pelo modelo sobre aquela transferência. Os seguintes status são utilizados na flag analysis_status:

  • automatically_approved
  • automatically_reproved
  • in_manual_analysis
  • pending

Abaixo estão listados os significados de cada uma das decisões, devolvida na flag analysis_status:

statusdescrição
automatically_approvedRecomenda-se que esta transferência seja aprovada.
automatically_reprovedRecomenda-se que esta transferência seja reprovada.
in_manual_analysisRecomenda-se que a transferência seja analisada manualmente por um analista.
pendingA transferência está sendo processada.
nometipodescrição
idstringIdentificador da transação no sistema do cliente.
É essencial que este número seja único para cada transferência
wire_transfer_directionenumeradorModalidade da transferência cadastrada. Define se o cliente está recebendo ou enviando dinheiro.
wire_transfer_typeenumeradorTipo da transferência realizada, podendo ser uma TED, um DOC ou uma transferência interna entre contas da mesma instituição.
amountinteiroO valor da transferência em centavos - conforme descrição da seção "Padrões".
wire_transfer_datedatetimeA data e hora de início da transferência, com fuso horário.
face_recognition_keystringChave de reconhecimento facial, caso tenha sido feito reconhecimento facial pela nossa API de reconhecimento facial.
validation_keystringChave de validação, caso tenha sido feita algum teste de validação do cliente em nossa API de validações.
clientclientObjeto que representa os dados do cliente, seja ele o cliente que está efetuando a transferência ou o recebedor.
source_accountsource_accountObjeto que representa os dados da conta debitada.
destination_accountdestination_accountObjeto que representa os dados da conta creditada.
sourcesourceObjeto do tipo Source que descreve as informações provenientes da aplicação utilizada para envio da transferência

Existem os seguintes enumeradores para wire_transfer_direction: sent e received.

Existem os seguintes enumeradores para wire_transfer_type: ted, doc, internal_transfer.

Enviar uma Transferência​

Request Body
  {
    "id": "12345",
    ...
  }
Response Body
  {
    "wire_transfer_key": "13d680ef-4b72-4cb2-a63d-cf3d790abaaf",
    "status": "automatically_approved",
    "reason": "rule_decision_enum"
  }

Para realizar a avaliação de uma transferência, basta enviar um objeto do tipo Wire Transfer ao seguinte endpoint:

POST https://api.caas.qitech.app/wire_transfer/wire_transfer

Recuperar uma Transferência​

Response Body
  {
    "id": "082373263",
    "wire_transfer_direction": "received",
    ...
  }

Para recuperar os dados de uma transferência, basta enviar uma requisição ao seguinte endpoint:

GET https://api.caas.qitech.app/wire_transfer/wire_transfer/{wire_transfer_id}

Onde wire_transfer_id é o identificador da transação no sistema do cliente utilizado no envio da transferência.

Atualizar uma transferência​

Request Body
  {
    "wire_transfer_status": "completed",
    "event_date": "2020-10-07T15:06:25-03:00"
  }
Response Body
  {
    "wire_transfer_key": "13d680ef-4b72-4cb2-a63d-cf3d790abaaf",
    "wire_transfer_status": "completed"
  }

Após uma transferência ser criada e analisada, ela será enviado à câmara de compensação para ser processada. Deste modo, é necessário que seja informada a atualizações de status da transferência quando esta for enviada, através do endpoint:

PUT https://api.caas.qitech.app/wire_transfer/wire_transfer/{wire_transfer_id}

Deste modo, garante-se que nossa base de dados seja atualizada e sejamos capazes de identificar as transferências que estejam realmente sucetíveis a fraude.